Рабочая группа по применению блокчейна в торговом финансировании

1/ Предпосылки формирования и цель создания рабочей группы

Процесс торгового финансирования в настоящее время требует от участвующих банков и компаний выполнять большой объем ручной работы с бумажными документами и вводить одни и те же данные в несколько различных систем. Это вызвано отсутствием систем, реализующих сквозной бизнес-процесс с полной автоматизацией всех операций. Существующий уровень автоматизации процесса торгового финансирования приводит к значительным затратам времени на рутинные операции и предполагает существенные риски.

В то же время наблюдаемая сегодня диджитализация экономики в целом и банковской сферы в частности, включающая развитие технологии распределенного реестра (DLT), интернета вещей (IOT), нейротехнологий и искусственного интеллекта (AI), позволяет ставить задачу формирования платформы электронного документооборота с максимально широким охватом участников и объектов торгового финансирования. По мнению многих экспертов, данная задача сегодня может быть осуществлена наиболее оперативно и экологично на базе технологии блокчейн. 

Внедрение электронного документооборота и сквозных бизнес-процессов на базе технологии блокчейн, осуществленные в целях развития торговли, могут принести банкам и их клиентам существенную выгоду, а именно снизить стоимость использования документарных инструментов и гарантий и сделать механизм торгового финансирования доступным и отвечающим потребностям малого и среднего бизнеса.

Однако на сегодняшний день существует ряд ограничений и препятствий для комплексной диджитализации в торговле. Среди них:  

  • несоответствие российской нормативно-правовой базы потребностям развития цифровой экономики и использования цифровых инструментов торгового финансирования на базе технологии блокчейн; 
  • отсутствие или недостаток унифицированных правил и стандартов, необходимых для комплексного и безопасного внедрения цифровых технологий в текущие бизнес-процессы и дальнейшего перехода последних в цифровую среду;
  • ограниченное признание правового статуса электронных документов;
  • неоднозначность законодательства в области криптографии; 
  • сложности трансграничного электронного документооборота, в том числе проблемы с национальным законодательством различных стран, регулирующими органами, криптографиями, операторами услуг;
  • недостаточная зрелость и эффективность технологии блокчейн в России и в мире;
  • недостаточная зрелость и эффективность технологий информационной безопасности в России и в мире;
  • сложность внедрения сквозных технологических решений для большого числа участников цепи поставок, в том числе из-за отсутствия единой блокчейн-платформы как на национальном, так и на международном уровнях; 
  • отсутствие готовности многих участников рынка уйти от привычного бумажного документооборота к цифровым отношениям и поддерживать высокий темп внедрения новых технологий.

2/ Цели

Создаваемая рабочая группа должна стать координационным центром для деятельности Банковской комиссии ICС Russia в части применения технологии блокчейн в сфере торгового финансирования. 

Миссией рабочей группы является формирование благоприятных условий для выявления и снятия ограничений в части применения технологии блокчейн в торговом финансировании и документарном бизнесе, содействие развитию правового регулирования данного процесса и безопасному переходу в цифровую среду. 

2/Цели рабочей группы: 

  • углубленно изучать мировой опыт применения блокчейна в торговом финансировании и гарантийном бизнесе, способствовать расширению области применения технологии;
  • участвовать в международных опросах, дискуссиях и стратегических сессиях на тему применения блокчейна в торговом финансировании и гарантийном бизнесе, а также инициировать и проводить мероприятия по обмену опытом; 
  • отслеживать развитие и практическое применение блокчейна в российских пилотных проектах, выявлять основные препятствия и ограничения для дальнейшего развития технологии;

  • изучать законодательную базу, связанную с электронным документооборотом, использованием автоматизированных систем, криптографии и каналов связи;
  • изучать вопрос законодательного регулирования криптовалют;
  • изучать вопрос использования криптоактивов в торговом финансировании;

  • сформулировать законодательные инициативы с целью придания правового статуса применяемым технологическим решениям;
  • способствовать определению правового статуса электронных документов в торговле, в том числе для определения их оригинальности и подлинности, а также передачи права собственности с помощью цифровых средств;
  • оценить необходимость и сформулировать поправки к действующим правилам Банковской комиссии в целях упрощения процесса и продвижения диджитализации в торговле;

  • координировать деятельность российских участников ВЭД, в том числе финансовых институтов, ИТ-компаний и государственных органов, по разработке и внедрению технологии блокчейн в международных сделках торгового финансирования и гарантийного бизнеса;
  • по мере появления пилотных проектов на базе блокчейна в области торгового финансирования проводить их экспертизу и оказывать консультационную поддержку; 
  • выявлять основные препятствия и ограничения для развития блокчейна и предлагать решения по их устранению, разработать стандарты для применения технологии блокчейн в торговом финансировании и гарантийном бизнесе в рамках российской юрисдикции.

3/ Руководство и членство

Председателем Рабочей группы является Ивашкова Татьяна Владимировна, Руководитель отдела документарных операций и торгового финансирования, Райффайзенбанк.
Российский национальный комитет Международной торговой палаты будет способствовать деятельности Группы и реализации ее проектов.

   Председатель Группы совместно с Комитетом будет нести ответственность за назначение членов Группы. К участию в деятельности Группы могут привлекаться банковские и иные специалисты, соответствующие следующим критериям:
  • высокая профессиональная компетентность в сферах деятельности Группы; 
  • возможность активного участия в деятельности Группы; 
  • поддержка организации / компании, которую представляет кандидат. Данная поддержка позволяет кандидату принимать участие в мероприятиях Группы (телефонных конференциях, совещаниях, выездных мероприятиях и т.д.); 
  • авторитетность, способность активизировать поддержку отрасли и сообщать целевой аудитории о результатах проектов.

 4/ Ключевое взаимодействие и установление взаимоотношений

Работа Группы будет вестись как на российском, так и на международном уровне. Группа будет выступать координационным центром для деятельности Банковской комиссии ICС Russia в части применения технологии блокчейн в торговом финансировании и гарантийном бизнесе. Группа будет также сотрудничать с компетентными отраслевыми организациями, глобальными корпорациями, технологическими консорциумами и регулирующими государственными органами для согласования действий и повесток дня.