ICC Russia - международная торговая палата / ICC призывает участников саммита G20 рассмотреть влияние Базельского соглашения (Базель II) на торговое финансирование

В условиях прогнозируемого на текущий год самого значительного после Второй Мировой Войны спада товарооборота, ICC призывает участников грядущего саммита G20 в Лондоне скоординировать меры, необходимые для того, чтобы банки могли наращивать возможности предоставления торгового финансирования.

Недавно проведенное исследование Банковской комиссии ICC констатировало, что соглашение Базель II лишает банки стимулов для предоставления торгового финансирования. Отчет с результатами проведенного исследования был опубликован в условиях нарастающей обеспокоенности по поводу недостаточного уровня торгового кредитования. Ряд экспертов по вопросам торговли констатируют, что объем банковского кредитования сократился по меньшей мере на $100 миллионов по сравнению с летом прошлого года.

Рекомендации по достаточности капитала, разработанные Базельским комитетом по банковскому надзору в 2004 году - Базель II - имеют целью установить более тесную связь между требованиями к капиталу капитала банка и имеющимися кредитными рисками. Однако исследование ICC показало, что использование стандартов Базель II при оценке рисков, сопряженных с инструментами торгового финансирования, приводит к возникновению значительных трудностей. Как результат, применение стандартов Базель II существенно повысило «капитальные издержки» торгового финансирования, несмотря на низкий риск жизненно необходимых для международной торговли инструментов, таких как аккредитивы.

Начавшееся в последние месяцы резкое снижение объемов мировой торговли сопровождается существенным сокращением доступного финансирования. По оценкам Всемирной торговой организации (WTO) в текущем году товарооборот сократится на 9%, что резко контрастирует с ростом на 2% в прошлом году и 6% повышением, зафиксированным в 2007.

Банковская комиссия ICC полагает, что предложенные меры не требуют внесения дополнений в стандарты Базель II, а только лишь предлагают небольшие, но важные изменения практики применения существующих правил. ICC полагает, что рассмотрение поправок в правила применения стандартов должно координироваться через механизмы G20, что будет способствовать увеличению внешнеторговых потоков и сформирует однородные правила для банков, оперирующих в различных странах.

По оценкам Банковской комиссии ICC предлагаемые меры могут потенциально снизить требования к капиталу на 20-30% для типичных операциях торгового финансирования.

«Мы полагаем, что финансовый кризис обострил существовавшую проблему, в результате чего применение стандартов Базель II негативным образом сказалось на готовности банков предоставлять торговое финансирование из-за того, что установленные стандартами весовые коэффициенты риска, применяемые при расчете достаточности капитала, не вполне соответствуют низкому уровню риска операций торгового финансирования», указано в отчете исследования, проведенного Банковской комиссией ICC.

«Результаты наших консультаций показывают, что повышение требований к капиталу имели особенно негативные последствия при предоставлении торгового кредита малым и средним предприятиям, а также контрагентам из развивающихся стран», указано в отчете.

В ходе исследования Банковской комиссии ICC многие банки заявили, что убытки, понесенные ими в связи с операциями торгового финансирования в течение последних десятилетий, были относительно невелики. Это связано с тем, что инструменты торгового финансирования имеют фиксированный, достаточно короткий срок действия и тому факту, что денежные расчеты, совершаемые при наступлении срока погашают все обязательства.

«Даже в периоды серьезных трудностей, компании обычно стараются избегать дефолтов по торговым обязательствам, поскольку сохранение возможности доступа к торговому финансированию является жизненно важным для большинства фирм», говорится в отчете Банковской комиссии ICC.